品控测试
面访人员须在面访问卷上签字,确认面访问卷上填写系客户本人亲笔。如发现面访人员未尽客户签名确认义务,给予相关人员_______元/单扣款处理
签署《个险保单保留承诺书》的保单如续期二三次未缴费,由分公司个人业务部负责追回业务人员因该保单所获取的
银保30万及以上保单在业务人员签署《银保品质保单保留承诺书》,须哪些人共同签字确认
签订《银保品质保单保留承诺书》的趸交保单发生非常规退保,或期缴保单因品质问题不能缴纳续期,分公司将给予哪些处罚:
银保首期面访中发现保单存在问题,须在保单承保之日起30天内处理完毕。这里存在问题包括:
离职回访要求为5000以下电访,5000及以上面访
个险新契约大单的品质管理范围为所有50万及以上个险期缴新契约
“畅享世家”保单仅在承保后一年(含宽限期)内发生退保,由分公司个人业务部负责追回业务人员因该保单所获取的初、相关《基本法》利益、方案奖励及财务支援等
保费部面访人员未在面访后2个工作日内提交柜面或未做情况反馈的,涉及的专员按照《细则》扣1分/单
保单面访时未发现品质问题,但在续收服务、公司回访或投诉处理过程中发现品质问题的趸交保单以及因品质问题不缴费的期缴保单,分公司将给予处罚
在承保之日起的第25天完成面访但未在30 天内办理契撤手续的,机构须签订《银保品质保单保留承诺书》
上一年度累计银保13 月继续率低于“一票否”考核的银行网点所承保银保期缴新契约保费在2 万元(含)以上的保单须做首期保单面访
2016年个险13月一票否决线:
自保件定义:______、_______或________为公司代理人或代理人直系亲属的保单
中支保费部负责人任职期间内扣分达12分,给予降职(级)处罚,其薪酬降至新任职级一档,扣除相当于两个月标准工资的年度奖金,一年内不予晋升与加薪,并取消当年评优资格。
服务专员的计分以自然年度为一个考核期,结束后归零。
“畅享世家”保单在承保后两年(含宽限期)内发生退保,一律由分公司个人业务部负责追回业务人员因该保单所获取的初佣、相关《基本法》利益、方案奖励及财务支援等。
《续收服务专员应收数据作业管理规定(2015版)》的通知【(2015)5号】中对于应收数据基本管理原则包括______
《个险客户代理人离职告知管理规定》的通知【(2012)224号】规定:各分、支公司保费部业管岗每月5日前下发无手机号客户清单,按区域分配给续收服务专员,要求个险离职代理人的客户告知服务于1个月内完成
对于失效检查中发现的续收服务人员未按要求留存服务记录过程资料的情况,应给予品质扣分、扣款
契约替换包含长期寿险、健康险和长期意外险
代理人阻碍或故意拖延致客户无法在犹豫期内退保的,扣______分/单。
未经客户同意擅自变更客户基本信息的,一经发现扣____分/次
专员上报、反馈的所有材料中出现不实上报、弄虚作假的,一经发现扣_____分/次,
业务费用管理风险包括______
每考核期服务组主任直辖组内服务专员(含离职)累计扣分达_____分,扣管理津贴200元,扣完为止;
每考核期累计扣分达_____(含)-9 分的服务专员,取消该考核期晋级、加薪资格,并取消当年评优资格
专员泄露公司商业秘密,给公司造成损失的,扣_____分/次;
中支教育培训部负责组织新人在入司前参加品质培训及品质考试,______分及以上视为通过
代理人继续率考核为滚动12月考核
服务专员引发客户投诉的,加扣____分;
业务人员投保隐性自保件,扣2 分/单。隐性自保件定义为:
________为系统自动录入的投保人、被保险人或受益人任一人为在职代理人的其他人员信息。
人员管理风险中的分单管理风险是指应收保单未100%分配给续收服务专员,存在人工调单
对于分公司“已发现问题”未能在规定时间内完成整改或未有效整改的情况,将视情节严重程度,依据公司相关规定进行处罚
如业务人员代收续期保费,超过24 小时(法定节假日顺延)未交回公司的,扣3 分/次
在续保通收费过程中,凡是未经客户同意擅自使用续保通收费且引发客户投诉的,扣____分/次
为规避考核,服务专员采用不正当方式来提升指标的,最低扣____分/次
立保通投保中,在未经客户同意的情况下,通过他人手机获取验证码,从客户账户中转账的,扣______分/单。
2016年起,将代理人25月保费继续率正式纳入公司中长期荣誉方案的入围条件。25月保费继续率低于公司当年度“一票否决”的代理人取消入围资格。
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