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根据《反洗钱法》的规定,客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存3年。
司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息,可用于反洗钱刑事及经济诉讼。
任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,不必更新客户身份资料。
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,任何单位无权采取临时冻结措施。
金融机构对自然人账户之间单笔或当日累计人民币20万以上的款项划转,应报送大额交易报告。
金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构不必分别提交交易报告。
金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
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